外貿是拉動經濟的“三駕馬車”之一。為加快金融強國和制造強國建設、構建同推進新型工業(yè)化相適應的金融體制，中國人民銀行等7部門近日聯合印發(fā)《關于金融支持新型工業(yè)化的指導意見》（以下簡稱《意見》）提出，推進貿易結算、資金管理、投融資等一系列跨境金融服務便利化舉措，支持產業(yè)合理布局和拓展發(fā)展空間，促進做強國內大循環(huán)。
多位業(yè)內專家認為，“提升跨境金融服務便利性，拓展高水平雙向開放發(fā)展空間”是應對全球產業(yè)鏈重構、提振制造業(yè)國際競爭力的關鍵舉措。通過金融開放協(xié)同產業(yè)升級，推動制造業(yè)深度融入全球價值鏈，將更好地推動和深化新型工業(yè)化。
精準匹配出海需求
“提升跨境金融服務便利性是打通新型工業(yè)化‘雙循環(huán)’堵點的重要落子。”南開大學金融學教授田利輝表示，當前我國制造業(yè)正從“規(guī)模擴張”邁向“創(chuàng)新驅動”，高技術產業(yè)、專精特新企業(yè)對跨境研發(fā)結算、海外并購融資、供應鏈全球化的需求激增。提升跨境金融服務，就是要讓資金流精準匹配產業(yè)鏈升級的出海需求。
在田利輝看來，其核心在于“雙向開放”：一方面，便利國內企業(yè)“走出去”，獲取全球技術、資源與市場，支持高端制造、綠色能源等領域跨境布局；另一方面，吸引優(yōu)質外資“引進來”，通過更開放的投融資環(huán)境，引入先進技術和管理經驗，形成“以開放促創(chuàng)新”的正向循環(huán)。招聯首席研究員董希淼認為，跨境金融開放是金融供給側結構性改革的延伸，跨境金融便利化直接服務于企業(yè)“走出去”與“引進來”雙向需求。
廣西某公司是我國內燃機產品主要制造商之一，公司相關負責人介紹，為了滿足海外市場需求，車間加快生產進度，但是遇到了資金短缺難題。在了解到該公司的需求后，中國農業(yè)銀行玉林分行組建金融服務團隊，收集分析同業(yè)同類型產品，積極與境外分行聯系，為客戶尋找融資資金來源。最終，成功為其發(fā)放國際商業(yè)轉貸款2000萬元，從客戶提出申請到成功放款，全過程不到48小時。
在江蘇外貿重鎮(zhèn)蘇州，中信銀行也聚焦當地企業(yè)實際需求，不斷推出特色金融產品與服務，助力企業(yè)在國際市場行穩(wěn)致遠。位于昆山的某新能源科技股份有限公司，是一家以全球視野布局產業(yè)的科創(chuàng)板上市公司，在光伏跟蹤支架及“綠電+智慧能源”解決方案等領域持續(xù)深耕，業(yè)務版圖已覆蓋10多個國家和地區(qū)。
記者了解到，隨著該公司全球業(yè)務版圖的迅速擴大，中信銀行蘇州分行充分發(fā)揮自身在跨境金融方面的專業(yè)優(yōu)勢，為該公司搭建自貿區(qū)跨境資金池，幫助其打通境內外資金渠道。創(chuàng)新推出“分離式”跨境保函產品，為其海外公司簽立訂單提供保障。提供外匯收支便利和“外匯管家”服務，助力公司實現外匯資金的高效結算和避險管理。一系列跨境金融服務方案，為公司出海發(fā)展提供了堅實有力的金融保障。“得益于各項穩(wěn)外貿政策的有力拉動，蘇州外向型經濟必將為高質量發(fā)展增添更多動力，我們也將發(fā)揮優(yōu)勢，持續(xù)創(chuàng)新，主動作為，加大政策傳導力度，積極踐行金融服務實體經濟使命。”中信銀行蘇州分行相關負責人說。
助企應對匯率風險
收匯量大、幣種多、賬期不一、匯率波動影響大……在外部復雜環(huán)境中，匯率風險是外貿企業(yè)在經營過程中不可避免的挑戰(zhàn)。當前，中小微企業(yè)因匯率風險理念薄弱、內部機制不健全、專業(yè)人才短缺及套保成本偏高等問題，在匯率管理上常遇阻礙。對依托國際業(yè)務的外貿企業(yè)而言，匯率風險管理至關重要，企業(yè)唯有樹立風險中性理念，才能在復雜多變的外部環(huán)境中穩(wěn)健經營。
近日，中信銀行蘇州分行在中國人民銀行蘇州市分行的指導下，在盛澤支行揭牌成立中小微企業(yè)匯率避險服務中心，這意味著中小微企業(yè)在應對匯率波動方面，再添“穩(wěn)定器”與“避風港”。
作為全球絲綢紡織產業(yè)重要生產基地，江蘇省蘇州市盛澤鎮(zhèn)擁有門類齊全、上下貫通的產業(yè)鏈條，形成了“千億級企業(yè)、千億級產業(yè)、千億級市場”齊頭并進的良好發(fā)展態(tài)勢。近年來，盛澤跨境電商蓬勃興起，紡織面料遠銷全球。盛澤鎮(zhèn)副鎮(zhèn)長陸子平介紹，匯率風險給企業(yè)帶來一系列問題，比如訂單利潤被蠶食、跨境結算成本增加、長期規(guī)劃受短期波動干擾，這些問題逐漸成為制約企業(yè)發(fā)展的突出瓶頸。“匯率避險服務中心的成立，正是為了精準解決外貿企業(yè)的這類痛點。”中信銀行蘇州分行相關負責人介紹，該中心將依托分行專業(yè)團隊，通過專柜與專崗聯動，為企業(yè)提供從風險評估、方案定制、報價交易，到線上交易演示及線上線下沙龍活動的全流程服務，助力企業(yè)制定科學合理的套保策略。
為了幫助企業(yè)享受到便利化政策紅利，中國銀行大連市分行在跨境金融領域持續(xù)發(fā)力。中國銀行大連市分行以國家外匯管理局大連市分局《關于優(yōu)化外匯管理與服務 支持大連高水平開放的指導意見》為指導，全面優(yōu)化外匯服務助力大連高水平對外開放。記者了解到，今年上半年，中國銀行大連市分行走訪企業(yè)300余家，傳導匯率風險中性理念，累計為大連地區(qū)140余家企業(yè)敘做匯率避險業(yè)務5.9億美元。并且以科技賦能，充分使用跨境金融服務平臺，成功落地大連地區(qū)首批“企業(yè)匯率風險管理服務”應用場景業(yè)務。同時，切實減費讓利，為符合條件的中小微企業(yè)提供敘做期權、遠期結售匯產品提供免期權費、點差優(yōu)惠等服務。
加力支持實體經濟
今年以來，外匯管理部門加大外匯支持實體經濟高質量發(fā)展力度。積極支持穩(wěn)外貿，推動優(yōu)質企業(yè)貿易外匯收支便利化政策、跨境貿易高水平開放試點提質擴面，支持更多銀行和支付機構憑交易電子信息為貿易新業(yè)態(tài)主體辦理外匯結算業(yè)務。有序推進跨境投融資管理改革，擴大跨國公司本外幣一體化資金池試點，向合格境內機構投資者（QDII）新發(fā)放投資額度30.8億美元，研究制定深化跨境投融資外匯管理改革一攬子措施。
在支持新型工業(yè)化領域，董希淼表示，新出臺的《意見》提出了許多針對性支持舉措。例如，通過擴大出口信用保險、優(yōu)化跨境資金池業(yè)務，可降低制造業(yè)企業(yè)海外經營風險與資金周轉成本，助力高端裝備、新材料等產業(yè)開拓國際市場；擴大高新技術企業(yè)跨境融資便利化試點，便利外資參與境內股權投資，加速國際先進技術向國內轉移，推動產業(yè)鏈核心技術攻關；優(yōu)質企業(yè)貿易收支便利化政策提質增效，保障關鍵原材料進口與制成品出口結算效率，降低產業(yè)鏈中斷風險。
“提升跨境金融服務便利性，不僅是金融便利化，更是國家戰(zhàn)略的金融賦能。它將推動金融從‘被動服務’轉向‘主動引領’，通過跨境資本的高效配置，加速技術迭代與產業(yè)升級。”田利輝認為，在風險可控前提下，需要深化本外幣一體化、數字人民幣應用等創(chuàng)新，讓金融真正成為新型工業(yè)化的“加速器”與“穩(wěn)定錨”。
近期，國家外匯管理局召開2025年下半年外匯管理工作交流會，在部署今年下半年外匯管理重點工作時提出，支持外貿穩(wěn)定發(fā)展，實施優(yōu)化外貿新業(yè)態(tài)主體外匯資金結算、便利承包工程企業(yè)境外資金集中管理等貿易外匯管理改革一攬子政策。
董希淼建議，在政策支持下，金融機構應加快推進跨境金融服務轉型升級，從單一結算向綜合解決方案轉型；加快培養(yǎng)“產業(yè)+金融+法務”復合型人才，強化對地緣政治風險的研判能力；加快數字化賦能，構建跨境金融生態(tài)平臺，提升綜合服務能力；建立跨境資金流動“宏觀審慎+產業(yè)導向”雙維度監(jiān)測，確保金融活水真正流向需要的地方。（經濟日報記者 勾明揚）
